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Una introducción a los fondos de capital para inversores de fondos mutuos

Como nuevo inversor, es posible que no hayas oído hablar de los fondos de capital, y aprender sobre ellos debería ser al comienzo de tu viaje financiero.

Una vez que comprendas cuáles son, aún tendrás que clasificar las miles de opciones disponibles para encontrar la mejor opción para tu cartera.

Espero guiarte a través de algunos de los conceptos básicos, para que estés más informado sobre lo que estás viendo cada vez que miras un prospecto de fondos mutuos o hablas con un asesor de inversiones registrado .

¿Qué es un fondo de capital?

Un fondo de capital es un tipo de fondo mutuo o fondo de inversión privado, como un fondo de cobertura , que compra la propiedad de las empresas (de ahí el término «capital»), con mayor frecuencia en forma de acciones ordinarias que cotizan en bolsa.

Esto contrasta con un fondo de bonos o un fondo de renta fija, que utiliza el dinero de los accionistas para hacer préstamos a empresas o gobiernos y recauda ingresos por intereses .  

¿Cuáles son los diferentes tipos de fondos de capital?

Una vez que comprendamos qué son los fondos de renta variable, debemos analizar los diferentes tipos de fondos disponibles actualmente para los inversores.

Para aclarar, dividiremos los fondos de renta variable en un puñado de categorías que es más probable que encuentres y nos centraremos en EEUU.

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Fondos de renta variable centrados en la geografía

  • Internacionales son aquellos que invierten en acciones fuera de los Estados Unidos.
  • Global son aquellos que invierten en acciones de todo el mundo, incluidos  los de los Estados Unidos. Dicho esto, estos fondos tienden a favorecer las acciones extranjeras en al menos el 80% de su ponderación de cartera general.
  • Mundiales  son aquellos que invierten en acciones de todo el mundo sin hacer distinciones entre los activos nacionales e internacionales, siguiendo donde lo dicta el administrador de cartera o la metodología de inversión.
  • De capital nacional  son aquellos que invierten en acciones únicamente en el país de origen del inversor y emisor. Para la mayoría de los lectores, este será Estados Unidos.
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Fondos de renta variable centrados en la capitalización de mercado

    • Mega-cap son aquellos que invierten en acciones de las compañías más grandes del mundo. Estas compañías son gigantes por valor de cientos de miles de millones de dólares (por ejemplo, Walmart o Berkshire Hathaway).
    • Gran capitalización son aquellos que invierten en empresas con una gran capitalización de mercado .
    • Capitalización media son aquellos que invierten en empresas con una capitalización de mercado media.
    • De pequeña capitalización son aquellos que invierten en empresas con una pequeña capitalización de mercado.
    • Micro capitalización son aquellos que invierten en pequeñas empresas que cotizan en bolsa por valor de unos pocos millones o decenas de millones de dólares en capitalización bursátil.

Fondos de renta variable centrados en el estilo de inversión

  • Capital privado son aquellos que invierten en compañías privadas que no cotizan en el mercado de valores.                            Pueden establecer una compañía de responsabilidad limitada , infundir millones o incluso miles de millones de dólares en ella, recaudar dinero mediante la emisión de bonos y luego adquirir negocios que la gerencia cree que puede mejorar.
  • Renta variable  son aquellos que invierten en la propiedad de empresas que pagan un dividendo significativo , a menudo medido por un historial de aumentos de dividendos, rendimiento de dividendos absoluto y relativo , y relaciones de cobertura de dividendos conservadoras.                                                                                                                                                                                      Estos fondos están diseñados para generar ingresos para el inversionista en lugar de solo crecimiento de capital.
  • Crecimiento de dividendos  son aquellos que invierten en la propiedad de negocios con un récord de aumento de dividendos por acción a una tasa mucho más rápida que el mercado de valores en su conjunto. Hay muchas formas diferentes de ganar dinero con una estrategia de crecimiento de dividendos .                                                                                                                                                    A veces superan a sus contra partes de mayor rendimiento y pueden realizar maravillosas inversiones de compra y retención. Los fondos de crecimiento de dividendos son similares a los fondos de renta variable.
  • Indexados son aquellos que imitan un índice, como el Dow Jones Industrial Average o el S&P 500. Aunque no siempre es cierto, los fondos de renta variable indexados tienden a tener algunos de los índices de gastos de fondos mutuos más bajos .                          Los inversores han acudido en masa a los fondos indexados en los últimos años debido a estos bajos costos y simplicidad. A menudo se «administran pasivamente» (es decir, no hay un administrador de fondos que trabaje para «vencer al mercado»).         Los fondos que seleccionan acciones o cuando el mercado son fondos activos.
  • Específicos del sector o la industria  son aquellos que rastrean áreas específicas de la economía, como las industrias o sectores .                                                                                                                                                                                                                      Esto puede ser atractivo para aquellos que desean invertir su dinero en ciertos tipos de negocios, lo que puede no ser una mala idea ya que ciertas industrias han producido desproporcionadamente altos rendimientos para los propietarios.
  • Valor son aquellos que buscan comprar acciones infravaloradas como lo considera el análisis fundamental que representa, entre otras cosas, el valor en libros en relación con el precio de las acciones y el rendimiento de los dividendos.
  • Crecimiento son aquellos que invierten en acciones con alto potencial de crecimiento, como las de los sectores tecnológico o biofarmacéutico.                                                                                                                                                                                                        Estas compañías pueden tener fundamentos desfavorables, pero la esperanza es que las compañías crezcan en sus cifras y produzcan una tasa de rendimiento superior a la media para los inversores.
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Además, los fondos de capital se pueden comprar como fondos mutuos tradicionales y como fondos cotizados en bolsa (ETF).

Algunos inversores tienden a favorecer un tipo sobre el otro, pero existen ventajas y desventajas para ambos, dependiendo de cómo esté estructurado el fondo mutuo  y de las metas y circunstancias financieras del inversor.


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