Fondos indexados, ETF y carteras
La forma más sencilla y barata de invertir en bolsa a largo plazo es comprar el mercado entero con un fondo indexado o un ETF. Aquí tienes cómo funcionan, cómo elegirlos y qué compras de verdad cuando compras el S&P 500.
Varios artículos responden con datos a las dudas de siempre: invertir de golpe o poco a poco, comprar en las caídas, cuándo vender o qué cartera aguanta mejor.
Empieza por aquí
En este orden, de lo básico a lo más completo.
Paso 1 ¿Qué es un ETF? Cómo funciona, tipos y qué mirar antes de comprar uno
Qué es un ETF y cómo funciona: réplica de un índice, tipos, ventajas y desventajas reales, y las dos cosas que cambian si inviertes desde España.
Paso 2 Cómo elegir un ETF sin perderte entre 10.000 opciones (los 7 criterios)
Cómo elegir un ETF con 7 criterios en orden: el índice, el coste (TER), la fiscalidad española de ETF frente a fondo indexado, la réplica, acumulación y el tamaño.
Paso 3 Cómo invertir en fondos indexados en España (guía paso a paso)
Cómo invertir en fondos indexados en España: qué son, por qué el coste decide el resultado, la ventaja fiscal del traspaso y los cuatro pasos para empezar.
Paso 4 Qué compras de verdad cuando compras el S&P 500
El S&P 500 tiene 503 valores, pero 10 empresas pesan el 38% y las 250 más pequeñas apenas suman un 8%. Qué compras de verdad con un ETF del índice y por qué su rotación constante es su gran ventaja: con datos de 1995 a 2026.
Paso 5 La cartera 60/40 no ha muerto: lo que falla es la gráfica que te enseñan
¿La cartera 60/40 sigue funcionando? Auditoría con 98 años de datos (1928-2025): el 60/20/20 con oro gana en 5 de 10 décadas y el enemigo real es la inflación.
ETF y fondos indexados
Cuándo vender un ETF: probé ocho reglas y pierden las ocho
Cuándo vender un ETF y qué pasa si te rindes en una caída: 100 años de datos, ocho reglas de venta probadas y las ocho pierden contra no hacer nada.
ETFs para principiantes: qué son y cómo comprar el primero
Qué es un ETF, en qué se diferencia de un fondo y de una acción, cuánto cuesta y cómo comprar el primero paso a paso desde España, con fiscalidad y errores a evitar.
Cómo elegir un ETF sin perderte entre 10.000 opciones (los 7 criterios)
Cómo elegir un ETF con 7 criterios en orden: el índice, el coste (TER), la fiscalidad española de ETF frente a fondo indexado, la réplica, acumulación y el tamaño.
Estrategia de inversión con ETFs: qué cambia al añadir momento y un filtro
Cuatro variantes de una estrategia con ETFs probadas de 2003 a 2023: del 50/50 clásico al dual momentum con renta fija, con la rentabilidad y la caída máxima de cada una.
Cómo invertir en fondos indexados en España (guía paso a paso)
Cómo invertir en fondos indexados en España: qué son, por qué el coste decide el resultado, la ventaja fiscal del traspaso y los cuatro pasos para empezar.
¿Qué es un ETF? Cómo funciona, tipos y qué mirar antes de comprar uno
Qué es un ETF y cómo funciona: réplica de un índice, tipos, ventajas y desventajas reales, y las dos cosas que cambian si inviertes desde España.
El S&P 500 por dentro
Qué compras de verdad cuando compras el S&P 500
El S&P 500 tiene 503 valores, pero 10 empresas pesan el 38% y las 250 más pequeñas apenas suman un 8%. Qué compras de verdad con un ETF del índice y por qué su rotación constante es su gran ventaja: con datos de 1995 a 2026.
VIX Alto Bolsa: Qué Hace el S&P 500 en 35 Años de Datos Reales
Qué hace el S&P 500 cuando el VIX se dispara: tras los picos por encima de 40 subió un 27% de media a 12 meses, pero ninguna regla simple bate al Buy & Hold.
Burbuja de la inteligencia artificial: los 4 riesgos que JP Morgan identifica para el rally de la IA
Los 4 riesgos del rally de la IA según JP Morgan, y la auditoría de 25 modas anteriores: 19 perdieron contra el índice y las 25 cayeron más que él.
Cómo invertir en el S&P 500
El S&P 500 es uno de los principales índices en Wall Street y es uno de los más populares para invertir no sólo en Estados Unidos sino a nivel mundial.
El S&P 500: qué es, cómo funciona y cómo se pondera
Qué es el S&P 500 y cómo funciona: las 500 empresas que lo forman, cómo se pondera por capitalización y en qué se diferencia del Dow Jones y el Nasdaq.
Carteras y cuándo invertir
La cartera 60/40 no ha muerto: lo que falla es la gráfica que te enseñan
¿La cartera 60/40 sigue funcionando? Auditoría con 98 años de datos (1928-2025): el 60/20/20 con oro gana en 5 de 10 décadas y el enemigo real es la inflación.
Oro vs bolsa: el 50/50 no es la respuesta (44 años de datos)
Oro vs bolsa en 44 años de datos: el SP500 dio un 12,15% anualizado y el oro un 6,29%, pero un sistema sobre el ratio Gold/SPX da 14,89% con la mitad de drawdown.
El 70% de tu cartera en USA: riesgos y cómo diversificar con value fuera de EEUU
¿Sabes cuál fue la inversión que más subió en 2025? No fueron las Siete Magníficas. No fue NVIDIA. No fue el S&P 500. Fue algo que casi nadie tiene en cartera: el value fuera de Estados Unidos. Un +42% en un solo año. Mientras tanto,
¿Invertir poco a poco o todo de golpe? Lo que dicen 76 años de datos del S&P 500
Si en los últimos 76 años hubieras salido del mercado y te hubieras perdido solo los 10 mejores días de bolsa, tu rentabilidad anualizada habría pasado del 8,2% al 7,1%. Parece poco. Pero compuesto a lo largo de décadas, esa diferencia representa cientos de miles
Comprar en caídas de bolsa: qué dicen 76 años de datos del S&P 500
Si compras con el mercado caído más de un 25%, en 76 años de historia del S&P 500 no existe ni un solo caso con retorno negativo a 5 años. Cero. Ni uno. Pero eso no significa que comprar en cualquier caída sea igual de
Qué saber sobre el promedio como estrategia de inversión
Hacer un promedio descendente es una estrategia de inversión que implica comprar más acciones de una acción cuando su precio disminuye.